ROZPORZĄDZENIE MINISTRA FINANSÓW 1)

z dnia .......................... 2003 r.

w sprawie sposobu składania wniosków o wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych oraz zgłaszania zmian danych objętych tym wpisem


Na podstawie art. 39 ust. 4 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U. Nr 124, poz. 1154) zarządza się, co następuje:

§ 1. Rozporządzenie określa:
sposób składania wniosków o wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych, zwanych dalej "wnioskami";
sposób zgłaszania zmian danych, objętych wpisem do rejestru agentów ubezpieczeniowych, zwanych dalej "zgłoszeniami";
wykaz dokumentów dołączanych do wniosków i zgłoszeń.

§ 2. Ilekroć w rozporządzeniu jest mowa o:
1) ustawie - należy przez to rozumieć ustawę z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym;
2) organie nadzoru - należy przez to rozumieć Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.

§ 3. 1. Wnioski oraz zgłoszenia są składane oddzielnie dla każdego agenta ubezpieczeniowego i powinny być złożone na piśmie oraz podpisane przez osoby uprawnione do reprezentowania zakładu ubezpieczeń.
2. Zakład ubezpieczeń przekazuje organowi nadzoru dane objęte wnioskiem również drogą elektroniczną lub za pomocą nośnika elektronicznego, na formularzu udostępnionym nieodpłatnie przez organ nadzoru.

§ 4. Wniosek sporządza się na podstawie następujących dokumentów, będących w posiadaniu zakładu ubezpieczeń:
 1) w odniesieniu do agenta ubezpieczeniowego:
  a) kopii zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej albo odpisu z rejestru przedsiębiorców albo kopii innego dokumentu określającego rodzaj, zakres działalności wraz ze wskazaniem organów lub osób upoważnionych do występowania w imieniu agenta ubezpieczeniowego, wydane nie później niż 3 miesiące przed dniem złożenia wniosku,
  b) kopii zaświadczenia o nadaniu numeru identyfikacyjnego w krajowym rejestrze podmiotów gospodarki narodowej REGON oraz kopii Numeru Identyfikacji Podatkowej,
  c) oryginału lub kopii polisy poświadczonej przez zakład ubezpieczeń, stwierdzającej zawarcie umowy obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania działalności agencyjnej, jeżeli zachodzi przypadek, o którym mowa w art. 11 ust. 2 ustawy,
  d) oświadczenia czy agent ubezpieczeniowy wykonuje czynności agencyjne osobiście czy przy pomocy osób zatrudnionych na podstawie umowy o pracę - w przypadku podmiotu wykonującego działalność agencyjną jako uzupełniającą do podstawowej działalności gospodarczej,
  e) dokumentu pełnomocnictwa do dokonywania czynności agencyjnych w imieniu zakładu ubezpieczeń;
 2) w odniesieniu do osób fizycznych wykonujących czynności agencyjne:
  a) informacji o osobie wydanej z Krajowego Rejestru Karnego lub zaświadczenia o niekaralności wydanego przez organ innego państwa właściwy do wydawania zaświadczeń o niekaralności nie później niż 3 miesiące przed dniem złożenia wniosku, świadczących o niekaralności za przestępstwa określone w art. 9 ust. 1 pkt 2 ustawy,
  b) oświadczenia o pełnej zdolności do czynności prawnych,
  c) kopii świadectwa dojrzałości lub świadectwa ukończenia szkoły dającej wykształcenie średnie lub dyplomu ukończenia szkoły wyższej,
  d) zaświadczenia o zdaniu egzaminu,
  e) zaświadczenia o ukończeniu szkolenia przeprowadzonego przez zakład ubezpieczń.

§ 5. Zgłoszenie sporządza się na podstawie dokumentów wymienionych w § 4, dotyczących zgłaszanych zmian.

§ 6. Do wniosku dołącza się następujące dokumenty:
1) oświadczenie zakładu ubezpieczeń, stwierdzające, że wniosek dotyczący agenta ubezpieczeniowego został sporządzony w sposób określony w § 4 pkt 1;
2) oświadczenie zakładu ubezpieczeń, stwierdzające, że osoba wykonująca czynności agencyjne spełnia wymogi określone w art. 9 ust. 1 ustawy i że wniosek został sporządzony w sposób określony w § 4 pkt 2;
3) w przypadku podmiotu wykonującego działalność agencyjną jako uzupełniającą do podstawowej działalności gospodarczej oświadczenie zakładu ubezpieczeń, że zostały spełnione wymogi określone w art. 10 ust 1 ustawy.

§ 7. Do zgłoszenia dołącza się następujące dokumenty:
oświadczenie zakładu ubezpieczeń, stwierdzające, że zgłoszenie dotyczące agenta ubezpieczeniowego zostało sporządzone na podstawie dokumentów wymienionych w § 4 pkt 1, dotyczących zgłaszanych zmian;
oświadczenie zakładu ubezpieczeń, że osoba wykonująca czynności agencyjne spełnia wymogi określone w art. 9 ust 1 ustawy i że zgłoszenie zostało sporządzone na podstawie dokumentów wymienionych w § 4 pkt 2;
w przypadku podmiotu wykonującego działalność agencyjną jako uzupełniającą do podstawowej działalności gospodarczej oświadczenie zakładu ubezpieczeń, że zostały spełnione wymogi określone w art. 10 ust 1 ustawy.


§8. Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2004r.

MINISTER FINANSÓW



UZASADNIENIE

Art. 39 ust. 4 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U. Nr 124, poz. 1154) zawiera delegację dla ministra właściwego do spraw instytucji finansowych do określenia w drodze rozporządzenia sposobu składania wniosków o wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych, zgłaszania zmian, objętych wpisem do rejestru oraz wykazu dokumentów załączanych do takich wniosków i zgłoszeń.

Niniejsze rozporządzenie stanowi wypełnienie tej delegacji ustawowej.

Zgodnie z postanowieniami ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym, wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych dokonywany jest na wniosek zakładu ubezpieczeń, który zawarł z agentem ubezpieczeniowym umowę agencyjną. Organ nadzoru może odmówić wpisu jeżeli osoby wykonujące czynności agencyjne nie spełniają warunków określonych w ustawie lub jeżeli agent, wykonujący działalność agencyjną jako uboczną do podstawowej, nie spełnia warunków określonych w art. 10 ustawy.

Zgodnie z art. 9 ust.1 ustawy, czynności agencyjne mogą być wykonywane wyłącznie przez osobę fizyczną, która spełnia łącznie następujące warunki:
1) posiada pełną zdolność do czynności prawnych;
2) nie była prawomocnie skazana za umyślne przestępstwo:
  a) przeciwko życiu i zdrowiu,
  b) przeciwko wymiarowi sprawiedliwości,
  c) przeciwko ochronie informacji,
  d) przeciwko wiarygodności dokumentów,
  e) przeciwko mieniu,
  f) przeciwko obrotowi gospodarczemu,
  g) przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi,
  h) skarbowe,
  3) daje rękojmię należytego wykonywania czynności agencyjnych;
  4) posiada co najmniej średnie wykształcenie;
  5) odbyła szkolenie prowadzone przez zakład ubezpieczeń zakończone zdanym egzaminem.

Natomiast art. 10 ust. 1 stanowi, że przedsiębiorca może, na podstawie umowy zawartej z zakładem ubezpieczeń, wykonywać działalność agencyjną jako działalność uzupełniającą do podstawowej działalności gospodarczej, bez konieczności wykonywania czynności agencyjnych przez osoby fizyczne spełniające wymóg określony w art. 9 ust. 1 pkt 5, jeżeli:
1) działalność agencyjna pozostaje w bezpośrednim związku z podstawową działalnością tego przedsiębiorcy i nie wymaga szczegółowej wiedzy w zakresie ubezpieczeń;
2) czas trwania umowy ubezpieczenia nie przekracza 12 miesięcy;
3) wykonuje czynności agencyjne osobiście lub przy pomocy osób zatrudnionych u tego przedsiębiorcy na podstawie umowy o pracę.

Zakład ubezpieczeń jest podmiotem, który zgodnie z ustawą o pośrednictwie ubezpieczeniowym sprawuje nadzór nad działalnością agenta ubezpieczeniowego oraz odpowiada za jego czynności. Dlatego też zakład ubezpieczeń powinien czuwać przede wszystkim nad podstawową kwestią jaką jest spełnianie przez agenta ubezpieczeniowego i przez osoby, za pomocą których wykonuje on czynności agencyjne, wymogów warunkujących podjęcie i prawidłowe wykonywanie działalności. Ustawa o pośrednictwie ubezpieczeniowych ustanawia pośredni nadzór Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych nad działalnością agencyjną - poprzez nadzór nad działalnością zakładu ubezpieczeń w zakresie korzystania z usług agentów ubezpieczeniowych. W myśl przepisów ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym zakład ubezpieczeń zgłasza do rejestru podmiot, z którym zawarł umowę agencyjną. Niniejsze rozporządzenie określa na podstawie jakich dokumentów wniosek powinien zostać złożony.
Zakład ubezpieczeń będzie obowiązany dołączyć do wniosku oświadczenia o tym, że wniosek został złożony zgodnie z zasadami określonymi w rozporządzeniu, o spełnianiu przez osobę wykonującą czynności agencyjne wymogów ustawy oraz - w przypadku podmiotu wykonującego działalność agencyjną jako uzupełniającą do podstawowej działalności gospodarczej - o spełnieniu wymogów określonych w art. 10 ust 1 ustawy.

Wniosek oraz zgłoszenie są składane oddzielnie dla każdego agenta i powinny być złożone na piśmie oraz podpisane przez osoby uprawnione do reprezentowania zakładu ubezpieczeń. Przyjęte rozwiązanie zapewni sprawne funkcjonowanie systemu rejestrowego. Rozwiązanie to ma również na celu zapewnienie, aby dane wpisywane do rejestru na podstawie wniosku były opracowywane przez zakład ubezpieczeń, który zgodnie z odrębnymi przepisami prawa powinien ponosić odpowiedzialność za kompletność informacji oraz za terminowość składania wniosków. Ponadto zakład ubezpieczeń będzie obowiązany dołączyć do wniosku o wpis nośnik elektroniczny z danymi objętymi wpisem, sporządzonymi w formie elektronicznej. Wzór elektronicznego formularza będzie udostępniany zakładom ubezpieczeń przez organ nadzoru. Przyjęte rozwiązanie umożliwi sprawne i efektywne umieszczanie wymaganych danych w rejestrze oraz wyeliminuje możliwość błędów i omyłek przy ręcznym wprowadzaniu danych. Jednocześnie wniosek sporządzony w formie pisemnej wraz z wymaganymi dokumentami będzie mógł zostać wykorzystany przez organ nadzoru do ewentualnej weryfikacji poprawności danych przygotowanych przez zakład ubezpieczeń i umieszczonych w rejestrze.

Ocena Skutków Regulacji (OSR)

1. Cel wprowadzenia rozporządzenia:
Celem wprowadzenia rozporządzenia jest wypełnienie upoważnienia ustawowego z art. 39 ust. 4 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym (Dz. U. Nr 124, poz. 1154).

2. Konsultacje społeczne:
Projekt rozporządzenia zostanie uzgodniony, z poszczególnymi resortami, a także z Komisją Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, Rzecznikiem Ubezpieczonych, Polską Izbą Ubezpieczeń, środowiskiem pośredników ubezpieczeniowych oraz innymi zainteresowanymi instytucjami.

3. Zakres Oceny Skutków Regulacji:
Ustawa o pośrednictwie ubezpieczeniowym odchodzi od obowiązującej obecnie zasady licencjonowania osób wykonujących czynności agencyjne, wprowadzając w miejsce zezwoleń na wykonywanie czynności agenta ubezpieczeniowego obowiązek rejestracji agenta. Niniejsze rozporządzenie zapewni, aby w dalszym ciągu organ nadzoru miał możliwość czuwania nad spełnianiem przez agentów i osoby wykonujące czynności agencyjne, warunków określonych w ustawie.

4. Skutki wprowadzenia rozporządzenia:
Wejście rozporządzenia w życie nie spowoduje skutków finansowych dla budżetu państwa. Nie wpłynie również na rynek pracy, konkurencyjność wewnętrzną i zewnętrzną gospodarki oraz na sytuację i rozwój regionalny.


1) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z 29 marca 2002 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 32, poz. 301, Nr 43, poz. 378 i Nr 93, poz. 834).

* * *